Texto Legal
Articulo 8 - Datos de identificacion
Para el cumplimiento de las obligaciones de identificacion previstas en esta Ley, quienes realicen Actividades Vulnerables deberan recabar de sus clientes o usuarios la informacion siguiente:
Personas fisicas
| Dato | Documento soporte |
|---|---|
| Nombre completo | Identificacion oficial vigente con fotografia |
| Fecha de nacimiento | Identificacion oficial |
| Nacionalidad | Identificacion oficial o pasaporte |
| Domicilio | Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses |
| Actividad u ocupacion | Constancia o declaracion del cliente |
| CURP | Cedula CURP o identificacion oficial |
| RFC (en su caso) | Cedula de identificacion fiscal |
| Telefono | Declaracion del cliente |
| Correo electronico | Declaracion del cliente |
Personas morales
| Dato | Documento soporte |
|---|---|
| Denominacion o razon social | Acta constitutiva |
| RFC | Cedula de identificacion fiscal |
| Giro mercantil o actividad | Acta constitutiva o constancia de situacion fiscal |
| Domicilio fiscal | Comprobante de domicilio |
| Numero de escritura publica | Acta constitutiva |
| Datos del notario publico | Acta constitutiva |
| Datos del representante legal | Identificacion oficial y poder notarial |
| Datos de socios o accionistas | Acta constitutiva actualizada |
Documentos de identificacion aceptados
- Credencial para votar (INE/IFE vigente).
- Pasaporte vigente.
- Cedula profesional.
- Licencia de conducir vigente (en algunos supuestos).
- Carta de naturalizacion (para extranjeros naturalizados).
- Documento migratorio vigente (para extranjeros).
Análisis SDV Asesores
Interpretación práctica por el equipo de SDV
SDV Asesores de Negocio ha desarrollado un formato estandarizado de expediente de cliente que cumple con todos los requisitos del articulo 8. Recomendaciones practicas: (1) Siempre recabar COPIA de los documentos, no solo verlos; (2) Verificar que las identificaciones oficiales esten VIGENTES; (3) El comprobante de domicilio no debe tener mas de 3 meses de antiguedad; (4) Para personas morales, solicitar siempre el acta constitutiva ACTUALIZADA con todas las reformas; (5) Identificar al representante legal Y al beneficiario controlador como personas distintas si es el caso; (6) Digitalizar todos los documentos y conservar respaldo electronico. Un expediente incompleto ante una visita de verificacion se traduce en una infraccion por cada documento faltante.
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Art. 17. Catalogo de Actividades Vulnerables
Articulo central de la Ley que enumera de manera exhaustiva las actividades consideradas como vulnerables, sujetas a obligaciones de identificacion, documentacion y aviso ante la SHCP. Incluye operaciones inmobiliarias, de joyeria, vehiculos, juegos y sorteos, entre muchas otras.
Art. 18. Umbrales de identificacion y aviso
Establece los montos a partir de los cuales las actividades vulnerables deben ser identificadas y aquellos a partir de los cuales debe presentarse aviso ante la SHCP. Define el sistema dual de umbrales: uno para identificacion del cliente y otro, mas alto, para la obligacion de aviso.
Art. 19. Obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables
Detalla las obligaciones especificas de los sujetos obligados que realizan actividades vulnerables: identificacion y verificacion de clientes, conservacion de documentos, designacion de un representante ante la SHCP, y entrega de avisos en tiempo y forma.
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Preguntas Frecuentes
¿Qué establece el Artículo 8 del LFPIORPI?
¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 8 de la Ley Antilavado?
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