Artículo 9. Politicas de identificacion del cliente para Entidades Financieras

Articulo 9 - Identificacion del Cliente en Entidades Financieras

Las Entidades Financieras deberan, en terminos de las disposiciones de caracter general que emita cada organo supervisor, establecer medidas y procedimientos para:

Obligaciones de identificacion

- I. Identificar y verificar la identidad de sus clientes y usuarios, tanto personas fisicas como morales.
- II. Identificar al beneficiario controlador de las operaciones.
- III. Conocer la actividad u ocupacion del cliente y el origen de los recursos.
- IV. Determinar el perfil transaccional del cliente con base en la informacion recabada.

Politica de Conoce a tu Cliente (KYC)

Las entidades financieras deberan implementar una politica integral de KYC que incluya:

- Verificacion de identidad con documentos oficiales vigentes
- Validacion de domicilio
- Determinacion del origen y destino de los recursos
- Clasificacion del nivel de riesgo del cliente

Actualizacion de informacion

La informacion del cliente debera actualizarse periodicamente, al menos cada dos anos para clientes de bajo riesgo y anualmente para clientes de alto riesgo.

Registros

Las entidades deberan conservar los registros e informacion de las operaciones de sus clientes por un periodo minimo de diez anos contados a partir de la fecha de la operacion.