Texto Legal
Articulo 7 - Reportes de Entidades Financieras
Las Entidades Financieras deberan presentar a la Secretaria, a traves de la UIF, reportes de las operaciones que realicen sus clientes o usuarios, conforme a las siguientes categorias:
Tipos de reportes
- I. Operaciones relevantes: Aquellas realizadas con monedas, billetes, piezas acunadas en metales preciosos, por un monto igual o superior al equivalente a diez mil dolares estadounidenses.
- II. Operaciones inusuales: Aquellas que no guardan relacion con los antecedentes, actividad economica o perfil del cliente, o que por su frecuencia, monto o naturaleza no tengan justificacion economica.
- III. Operaciones internas preocupantes: Aquellas realizadas por directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la propia entidad financiera que resulten inconsistentes con su perfil.
Plazos de reporte
| Tipo de operacion | Plazo de reporte |
|---|---|
| Relevante | 24 horas |
| Inusual | 24 horas desde la deteccion |
| Interna preocupante | 24 horas desde la deteccion |
Confidencialidad
Los reportes tienen caracter estrictamente confidencial. Las entidades financieras y sus empleados tienen prohibido alertar al cliente sobre la existencia del reporte.
Responsabilidad
El incumplimiento en la presentacion de reportes genera responsabilidad administrativa para la entidad financiera y para los funcionarios encargados del cumplimiento.
Análisis SDV Asesores
Interpretación práctica por el equipo de SDV
Las entidades financieras tienen obligacion de reportar operaciones inusuales, relevantes y preocupantes. En SDV Asesores de Negocio asesoramos a instituciones financieras en el cumplimiento de estas obligaciones, pues la omision en el reporte puede derivar en sanciones administrativas y responsabilidad penal para los funcionarios involucrados.
Anterior
Art. 6. Restricciones al uso de efectivo en operaciones
Siguiente
Art. 9. Politicas de identificacion del cliente para Entidades Financieras
Preguntas Frecuentes
¿Qué establece el Artículo 7 del LFPIORPI?
¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 7 de la Ley Antilavado?
¿Necesitas asesoría sobre el Art. 7 del LFPIORPI?
Nuestros especialistas pueden analizar cómo aplica esta disposición a tu situación particular.
Consulta Sin Costo