Texto Legal
Articulo 40 - Tipologias y Senales de Alerta
La Secretaria elaborara y difundira entre los sujetos obligados catalogos de tipologias y senales de alerta que faciliten la identificacion de operaciones sospechosas de lavado de dinero.
Tipologias comunes
Entre las tipologias mas frecuentes se encuentran:
- Fraccionamiento de operaciones: Division de una operacion en multiples transacciones menores para evadir los umbrales de reporte
- Uso de testaferros: Uso de terceras personas para ocultar la identidad del verdadero propietario de los recursos
- Empresas fachada: Constitucion de sociedades sin actividad real para justificar ingresos ilicitos
- Compras en efectivo de bienes de alto valor: Adquisicion de inmuebles, vehiculos o joyas con grandes cantidades de efectivo
Senales de alerta
Las senales de alerta incluyen:
- Clientes que se niegan a proporcionar informacion de identificacion
- Operaciones sin justificacion economica aparente
- Clientes que realizan multiples operaciones por montos justo debajo del umbral
- Pagos con recursos provenientes de cuentas en paises de alto riesgo
Actualizacion
Los catalogos se actualizaran periodicamente con base en la experiencia de la autoridad y las tendencias internacionales.
Análisis SDV Asesores
Interpretación práctica por el equipo de SDV
Las tipologias y senales de alerta son herramientas fundamentales para detectar operaciones sospechosas. En SDV Asesores de Negocio incorporamos estas tipologias en los manuales de prevencion de nuestros clientes, capacitando al personal operativo para identificar y escalar oportunamente cualquier operacion atipica.
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Preguntas Frecuentes
¿Qué establece el Artículo 40 del LFPIORPI?
¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 40 de la Ley Antilavado?
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